2023/1/16 16:15:00
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@全体财会人员
您有多久没有拒绝过老板了?
“收到、好的、没问题”
是不是您在社交软件上回复老板指示的模板
但有些情况,一定一定要跟老板说不
否则公司很大概率会遭受巨额损失
一家企业的会计黄某在工作时,其使用的QQ号被同事拉入一个所谓工作群内。该群中有一人自称是黄某老板,让黄某将公司部分款项转入其指定的一个账户内,并催促黄某立即操作。黄某信以为真,将公司100余万转至该账户,后来发现受骗。
【漏洞】该案中,黄某被QQ群里假老板的名称迷惑,没对所谓的QQ工作群和老板真实身份进行核实,错误地将其网名认同为真人。而且,黄某仅根据所谓“老板”指令,未按规定报批便作出转账行为,可见该企业财会制度未落实到位,存在隐患。
张女士上班时,在公司座机上接到一通电话,对方称他们公司王总和张女士公司蒋总在一起,有一笔30万元款项往来,但账号搞错了,要跟张女士核对,并让张女士加对方会计小王的QQ。张女士通过QQ把公司账户发给对方。没多久,一个与张女士老板蒋总同名的QQ号要加她。张女士以为这个人就是自己老板。在交流中,“蒋总”以出借为由让张女士通过公司账户把50万元转到一个私人账户上。张女士毫不怀疑,直接转账,后来发现被骗。
【漏洞】本案中,张女士接到陌生电话后,没有核实所谓款项往来的真实性。添加所谓“会计小王”“老板蒋总”等人为QQ好友时,没在线下对两人身份进行确认。此后,假老板指令立即将公司款项转到个人账户,张女士也未对转账事项进行核实,没有报批,导致被骗。
一公司职员郭女士收到一封电子邮件:公司老板高某让她与财务人员刘某加入公司一个新的微信群。看到邮件署名为老板,郭女士没有怀疑,马上拉财务入了群。在群里,公司财务刘某按老板高某要求,向一个账户分13次共计转账65万元,后来发现这个老板是假的。
【漏洞】本案中,郭女士没核对邮件发件人真实身份;刘某身为财会人员,也未核实公司微信群真实性,错误地将群内成员认同为线下真人。刘某在微信群内收到所谓老板的付款指令,未在线下找老板确认,未按财务规定上报并审批,仅以所谓老板一条指令便将公司款项转出,造成损失。
在这三起案件中,骗子均以企业财会人员为目标实施诈骗。在现实中,财会人员频繁接触公司款项收支业务,容易遭到诈骗团伙重点“炮轰”。同时,部分企业资金流转程序不规范,财会审批制度未落实,老板仅凭指令就能让财会人员转账,资金安全性存在重大隐患。
当收到陌生人发来的邮件、文件等,切莫轻易点击,当收到汇款指示时,不要轻易相信,必须主动换一种可靠的联系方式或当面与下达指令的领导进行确认,以防被骗。
对涉及自身、他人或公司钱财的交易或汇款,履行单位或公司严格的“见人见字见章”财务审批手续,不要相信短信、微信、QQ等渠道传递转账指令。
如遇联系不上负责人等不明情形,自己难以判断的情况下,可随时拨打全国反诈专线96110咨询或者及时报警。
作为员工
要谨慎负责,
不能因为职级的差距,
不敢跟领导打电话、当面核实,
麻痹大意一味轻信“领导指示”,
从而被犯罪分子利用。
同时,请广大财务会计关闭
“QQ—设置—隐私—权限设置”里面的
“允许陌生人邀请我加入群聊”功能
这是防止被莫名其妙拉入诈骗群的最佳办法
作为领导
要完善企业财务制度,
履行严格的财务审批手续
不要通过微信QQ等渠道传递转账指令。
只有这样
才能共同有效预防单位或公司
遭受诈骗
如果发现对方身份、信息可疑,或不幸被骗
务必保留当时的聊天记录和银行账户信息
及时向公安机关报警。
来源:吴江公安微警务微信公众号